Що таке KYC?

KYC (з англ. Know Your Customer - «Знай свого клієнта») — це інструкції щодо порядку надання фінансових послуг, згідно з якими фахівці мають докладати зусиль для перевірки особи, її відповідності та ризиків, пов'язаних з нею, з метою мінімізації ризиків для відповідного акаунту.

 

 

 

Які продукти чи послуги на Bybit потребують обов'язкової перевірки особистості?

Перевірка особи рівня не Стандартний рівень стане обов'язковою для всіх продуктів та послуг Bybit. Залежно від вимог до різних регіонів, продуктів або послуг, вам може знадобитися пройти перевірку вищого рівня. Докладніше про переваги різних рівнів KYC.

 

 

 

Які діють добові ліміти на виведення коштів після встановлення особи?

Далі наведено ліміти виведення для кожного рівня KYC:

 

 

Примітка:

— Добовий ліміт зняття коштів оновлюється кожні 00:00 (опівночі) UTC.

— Щомісячний ліміт на зняття коштів скидатиметься о 00:00 (опівночі) UTC першого дня кожного місяця.

— Немає місячного ліміту на зняття коштів для користувачів, які пройшли перевірку особи стандартний або розширений.

— Усі ліміти на виведення токенів мають відповідати еквіваленту USDT.

— Зверніть увагу, що вам може знадобитися надати підтвердження KYC, перш ніж Bybit схвалить ваш запит на виведення коштів.

— VIP-користувачі мають право на вищі ліміти зняття коштів, які за замовчуванням будуть встановлені на рівні 1 млн. для Стандартне KYC для фізичних осіб і 2 млн для Розширений KYC для фізичних осіб в налаштуваннях вашого акаунту і безпеки. Якщо ви хочете збільшити ліміт на зняття коштів, вам потрібно буде вручну налаштувати суму ліміту на зняття коштів відповідно до наведеного нижче посібника.

 

 

 

Як відбувається перевірка KYC для фізичних осіб?

Покроковий порядок викладено в матеріалі Порядок проходження перевірки KYC для фізичних осіб.

 

 

 

Як я можу пройти перевірку KYC на моєму субаккаунті?

Перевірка KYC недоступна для субакаунтів, лише основні облікові записи можуть пройти перевірку KYC.

 

 

 

Як використовуються мої персональні дані?

Bybit гарантує, що ваші персональні дані будуть зашифровані й захищені у цілях їхньої конфіденційності та безпеки. Bybit використовуватиме їх лише з метою встановлення вашої особи й підвищення якості вашого обслуговування. Вони не надаються іншим особам і не використовуються в маркетингових цілях.

Чим зумовлена важливість KYC?

1. Безпека та відповідність: Bybit прагне сформувати безпечні торгові умови, що відповідають нормативним вимогам.

2. Запобігання незаконній діяльності: недопущення незаконної діяльності та виявлення підозрілих дій якомога раніше.

3. Розширення можливостей у використанні послуг: після проходження перевірки KYC для фізичних осіб можна користуватися послугами, пов’язаними з фіатними валютами, і дохідними продуктами платформи Earn, а також підвищити ліміти добового виведення коштів.

4. Доступ до ексклюзивних пропозицій: можливість доступу до ексклюзивних акцій і подій, зокрема до Launchpad.

5. Зручність і безпека: у разі втрати облікових даних для доступу до акаунта на платформі, за яким пройдено перевірку KYC, процедура відновлення доступу простіша.

 

 

 

Яку інформацію потрібно надати для стандартної та розширеної перевірки?

Вимоги до стандартних і розширених рівнів відрізняються в країнах, що не є резидентами ЄЕЗ, і в країнах, що є резидентами ЄЕЗ. Ви можете ознайомитися з конкретним процесом, який вам потрібно виконати, у таблиці нижче.

 

 

Скільки триває процедура перевірки KYC?

Зазвичай процес перевірки KYC триває приблизно 15 хвилин. Але через складність перевірки інформації в рамках процедури KYC вона іноді може тривати до 48 годин.

 

 

 

Що робити, якщо перевірка KYC триває вже понад 48 годин?

Якщо у вас виникли проблеми з перевіркою KYC, зв’яжіться з нами, надіславши звернення до нашої служби підтримки клієнтів. Після його надсилання ви автоматично отримаєте електронне повідомлення із зазначеним номером звернення. Відповідна команда зв’яжеться з вами протягом одного робочого дня. 

 

 

 

Чи можна мати на Bybit кілька акаунтів із пройденою перевіркою KYC?

Bybit дозволяє лише один обліковий запис користувача для проходження KYC-перевірки. Якщо ви бажаєте перенести перевірку KYC на інший обліковий запис, відвідайте цю сторінку для отримання додаткової інформації.

 

 

 

Чи можу я використовувати інше ім'я для підтвердження Стандартне KYC для фізичних осіб рівня та Розширений KYC для фізичних осіб рівня?

Ні, ви можете використовувати тільки одне й те саме ім'я для підтвердження Стандартне KYC для фізичних осіб рівня та Розширений KYC для фізичних осіб рівня.

 

 

Скільки разів можна повторно пройти перевірку KYC, якщо у попередні рази була відмова? 

Ви можете проходити процедуру підтвердження особи до десяти разів на добу. Якщо вашу заявку було відхилено за 24 години більше десяти разів, перед наступною спробою зачекайте 24 години.

 

 

 

Як перевірка KYC визначає обмеження для користувачів?

Обмеження визначаються на основі національності трейдера, а не його поточного місця проживання. Цей захід діє для забезпечення відповідності нормативним вимогам.

 

 

 

Чи можна після перевірки змінити інформацію, надану для KYC (посвідчення особи та підтвердження адреси)?

Так, ви можете внести зміни до інформації KYC, якщо виконаєте такі умови:

• Ваш акаунт перевірено за допомогою індивідуальноrо KYC

• Ваш акаунт не є субакаунтом

• Ваш акаунт наразі не призупинено або обмежено

• Ви не в процесі оновлення або передачі KYC

• Ваш KYC не був оновлений протягом останніх 180 днів

 

Якщо ви відповідаєте цим умовам, ви можете перейти на сторінку Перевірка особи та натиснути Оновити, щоб продовжити запит на оновлення. Процес триватиме приблизно дві години.

 

 

 

 

Які Документи для Верифікації Особистості є Прийнятними?

Bybit приймає лише документи, видані у вашій країні походження, а саме паспорт, ID-картка, посвідка на проживання та посвідчення водія. Внутрішній паспорт, cтудентська, робоча або туристична віза не приймається. 

Чи можна надсилати електронні копії моїх документів, що посвідчують особу, для перевірки KYC?

Ні, ми підтримуємо лише фізичні документи для перевірки KYC. Ми не приймаємо електронні копії або скановані зображення.

 

 

 

Які приймаються документи, що підтверджують адресу?

Документи-підтвердження адреси, які приймає Bybit:

1. документ, що засвідчує особу, який містить ваше повне ім'я та повну адресу проживання (національна ID-картка, Міжнародний паспорт, водійське посвідчення або посвідка на проживання);

2. рахунки за комунальні послуги; 

3. офіційні банківські виписки;

4. довідка про місце проживання, видана державним органом; 

5. рахунки за інтернет / кабельне ТБ / послуги стаціонарного телефонного зв'язку;

6. податкові декларації;

7. декларації муніципального податку;

8. довідка державного зразка про місце проживання тощо.

 

За винятком документа, що посвідчує особу, ваш документ, що підтверджує адресу, має бути датований останніми трьома місяцями. Документи, старші за три місяці, буде відхилено.

 

Bybit не приймає як підтвердження адреси такі документи:

1. Внутрішній паспорт;

2. виписка з рахунку мобільного телефону;

3. страховий документ;

4. рахунки за медичні послуги;

5. банківські квитанції;

6. рекомендаційний лист від банку або компанії;

7. написаний від руки рахунок/квитанція за покупки;

8. перепустки для перетину кордону.

 

 

 

З яких причин зазвичай не вдається пройти перевірку?

Далі наведено лише деякі з причин, з яких часто не вдається пройти перевірку (список невичерпний).

1. Система виявляє інші підтверджені акаунти з такою ж ідентифікаційною інформацією. Враховуйте, що на Bybit верифікація можлива за принципом «один акаунт — одна особа».

2. Не вдається розпізнати обличчя. Перевірте, чи ваше обличчя потрапляє в центр рамки.

3. Не вдається виявити посвідчення особи. Упевніться, що ви тримаєте оригінал посвідчення особи, який чітко видно; до помилки може призвести перетримування, відбиття або неповне зображення.

4. Знімок з екрана/сканована копія не приймається. Завантажте зображення оригіналу документа й надішліть повторно.

5. Недійсний документ. Надішліть його ще раз з урахуванням супровідних підказок, які з'являються на сторінці перевірки.

6. Ваш профіль містить порушення Умов використання платформи Bybit, наприклад, вам не виповнилося 18 років, або ви знаходитеся в одній з країн з обмеженим доступом. Обов'язково ознайомтеся з нашими Умовами обслуговування.

 

 

 

Інформацію про перевірку KYC для юридичних осіб можна знайти тут: FAQ — Перевірка KYC для юридичних осіб.