Что такое KYC?

KYC (от англ. Know Your Customer - “Знай своего клиента”)— это набор процедур, которые мы обязаны проводить для подтверждения личности наших клиентов, оценки рисков и проверки соблюдения установленных правил. KYC помогает свести к минимуму риски для проверяемого аккаунта.

 

 

 

Какие продукты или услуги на Bybit требуют обязательной верификации личности?

Bерификация личности не ниже Стандартный уровень станет обязательной для всех продуктов и услуг Bybit. В зависимости от требований к различным регионам, продуктам или услугам, вам может потребоваться пройти более высокий уровень верификации. Подробности о преимуществах различных уровней KYC можно найти здесь.

 

 

 

Как изменяются лимиты на вывод средств после прохождения KYC?

Ниже указаны лимиты для каждого уровня KYC:

 

 

Примечание:

— Дневной лимит снятия средств обновляется каждые 00:00 (полночь) UTC.

— Ежемесячный лимит на снятие средств будет сбрасываться в 00:00 (полночь) UTC первого дня каждого месяца.

— Нет месячного лимита на снятие средств для пользователей, прошедших проверку личности Стандартный или Продвинутый.

— Все лимиты на вывод токенов должны соответствовать эквиваленту USDT.

— Обратите внимание, что вам может потребоваться предоставить подтверждение KYC, прежде чем Bybit одобрит ваш запрос на вывод средств.

— VIP-пользователи имеют право на более высокие лимиты вывода средств, которые по умолчанию будут установлены на уровне 1 млн для Стандартная верификация KYC для физических лиц и 2 млн для Продвинутая верификация KYC для физических лиц в настройках на странице “Аккаунт и безопасность”. Если вы хотите увеличить лимит на снятие средств, вам нужно будет вручную настроить сумму лимита на снятие средств в соответствии с приведенным ниже руководством.

 

 

 

Как пройти верификацию KYC для физических лиц?

Всю информацию о порядке прохождения верификации KYC для физических лиц можно найти в нашем пошаговом руководстве.

 

Как я могу подтвердить KYC на моем субаккаунте?

Проверка KYC недоступна для субаккаунтов, только основные учетные записи могут подтвердить KYC.

 

 

 

Порядок обращения с личными данными клиентов?

Вся предоставленная информация хранится в зашифрованном виде в полной конфиденциальности и безопасности и используется исключительно в целях проверки личности клиентов. Мы ни при каких обстоятельствах не используем ваши данные в маркетинговых и каких-либо других целях.

Зачем нужно KYC?

1. Безопасность и соблюдение законных требований: Bybit — это безопасная среда, соответствующая всем нормативным требованиям. В связи с этим мы обязаны проводить верификацию KYC.

2. Профилактика незаконной деятельности: верификация KYC необходима для предотвращения и выявления противозаконной деятельности на самых ранних этапах.

3. Повышение качества обслуживания: пользователи, прошедшие верификацию KYC, могут пользоваться сервисами покупки криптовалюты за фиат, а также повышать суточные лимиты вывода средств.

4. Доступ к эксклюзивным предложениям: KYC предоставляет возможность принимать участие в специальных промоакциях и событиях.

5. Удобство и безопасность: к аккаунту, прошедшему верификацию KYC, значительно проще восстановить доступ при утере учётных данных.

 

 

Какую информацию необходимо предоставить для Стандартной и Продвинутой верификации?

Требования к Стандартным и Продвинутым уровням отличаются в разных странах, не являющихся резидентами ЕЭЗ, и в странах, являющихся резидентами ЕЭЗ. Конкретный процесс, который необходимо пройти, представлен в таблице ниже.

 

 

Сколько времени занимает верификация KYC?

Как правило, KYC проводится примерно за 15 минут. Однако из-за сложности верификации проверка может занять до 48 часов.

 

 

 

Что делать, если спустя 48 часов ответ так и не был получен?

Если с верификацией возникли проблемы, отправьте запрос в нашу Службу поддержки. После отправки запроса вы получите автоматическое сообщение, где будет указан номер вашего запроса. Наша команда свяжется с вами в течение одного рабочего дня. 

 

 

 

Могу ли я пройти верификацию KYC сразу на нескольких аккаунтах?

Bybit разрешает только одну учетную запись на пользователя для прохождения верификации KYC. Если вы хотите перенести данные KYC на другую учетную запись, посетите эту страницу для получения дополнительной информации.

 

 

 

Могу ли я использовать другое имя для верификации Стандартная верификация KYC для физических лиц и Продвинутая верификация KYC для физических лиц?

Нет, вы можете использовать только то же самое имя для Стандартная верификация KYC для физических лиц и Продвинутая верификация KYC для физических лиц.

 

 

 

Сколько раз можно повторно подавать заявку на KYC в случае отказа? 

Подавать заявку на прохождение проверки личности можно до пяти раз в день. Если ваши заявки отклонялись более пяти раз в течение 24 часов, то следующую заявку можно будет подать спустя сутки.

 

 

 

Как верификация KYC определяет территориальные ограничения для пользователей?

Ограничения определяются на основе гражданства трейдера, а не его текущего места проживания. Эта мера используется для обеспечения соблюдения нормативных требований.

 

 

 

Могу ли я изменить информацию KYC (документ, подтверждающий личность, подтверждение адреса проживания) после верификации?

Да, вы можете изменить информацию о KYC, если соответствуете следующим условиям:

• Ваш аккаунт прошел проверку KYC для физических лиц

• Ваш аккаунт не является субаккаунтом

• В настоящее время ваш аккаунт не заблокирован и не ограничен

• Ваш KYC не находится в процессе обновления или переноса

• Ваш KYC не обновлялся в течение последних 180 дней

 

Если вы соответствуете этим условиям, перейдите на страницу верификации KYC и нажмите Обновить, чтобы продолжить оформление запроса на обновление. Процесс займет около двух часов.

 

 

 

 

Какие документы, подтверждающие личность, принимаются?

Bybit принимает только те документы, которые были выданы в стране вашего происхождения. Мы принимаем паспорт, ID-карту, вид на жительство и водительское удостоверение. Паспорт гражданина страны, студенческие, рабочие или туристические визы не принимаются.

 

 

 

Можно ли отправить электронные копии документов, удостоверяющих личность, для верификации KYC?

Нет, мы поддерживаем только физические документы для верификации KYC. Мы не принимаем электронные копии или отсканированные изображения.

 

 

 

Какие документы подходят для подтверждения адреса проживания?

Bybit принимает следующие документы в качестве подтверждения адреса проживания:

1. документ, удостоверяющий личность, содержащий ваше полное имя и полный адрес проживания (национальная ID-карта, Международный паспорт, водительское удостоверение или вид на жительство).

2. счета за коммунальные услуги;

3. официальные банковские выписки;

4. адресные справки;

5. счета за интернет / кабельное ТВ / домашний телефон;

6. налоговые декларации;

7. счета за муниципальные налоги;

8. свидетельства о регистрации.

 

За исключением документа, удостоверяющего личность, ваш документ, подтверждающий адрес, должен быть датирован последними тремя месяцами. Документы старше трех месяцев будут отклонены. 

 

Bybit не принимает в качестве подтверждения адреса проживания следующие документы:

1. Паспорт гражданина страны;

2. счета за мобильный телефон;

3. страховые полисы;

4. медицинские счета;

5. квитанции о банковских операциях;

6. сопроводительные письма от банков и компаний;

7. рукописные счета и чеки на покупки;

8. пограничные пропуска.

 

 

 

По каким причинам чаще всего верификация оказывается неуспешной?

Вот некоторые из наиболее частых причин отказа в верификации:

1. Система обнаружила другие верифицированные аккаунты с теми же личными данными. Обратите внимание, что один человек может верифицировать только один аккаунт на Bybit.

2. Ошибка распознавания лица. Убедитесь в том, что ваше лицо всё время находится в центре кадра.

3. Ошибка проверки документа, удостоверяющего личность. Убедитесь в том, что ваш документ виден отчётливо, и на фотографии отсутствуют «засветы» и блики.

4. Документ представлен в виде снимка экрана или копии. Мы принимаем только фото оригиналов документов.

5. Документ не соответствует требованиям. Отправляйте только те документы, которые соответствуют указанным требованиям.

6. Обнаружено нарушение условий предоставления услуг Bybit. Так, мы не обслуживаем клиентов младше 18 лет и клиентов, проживающих в необслуживаемых странах. Перед прохождением верификации KYC ознакомьтесь с условиями предоставления услуг Bybit.

 

 

 

Подробности о верификации KYC для корпоративных клиентов можно найти по ссылке.