Apa Itu KYC?

Pedoman KYC (Know Your Customer) untuk layanan keuangan mengharuskan para profesional berupaya dalam memverifikasi identitas, kesesuaian, dan risiko yang terlibat, guna meminimalkan risiko pada akun masing-masing.

 

 

 

Apa saja produk atau layanan di Bybit yang mengharuskan verifikasi KYC individual?

Verifikasi Identitas minimal level standar wajib untuk semua produk dan layanan Bybit. Tergantung pada persyaratan untuk wilayah, produk, atau layanan yang berbeda, Anda mungkin diminta untuk menyelesaikan tingkat verifikasi yang lebih tinggi. Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat perbedaan manfaat dari setiap level KYC.

 

 

 

Berapa batas penarikan harian setelah menyelesaikan verifikasi identitas?

Silakan merujuk ke batas penarikan berikut untuk setiap level KYC:

 

 

Catatan:

— Batas penarikan harian diperbarui setiap pukul 12:00 (tengah malam) UTC.

— Batas penarikan bulanan akan diatur ulang pada pukul 12:00 (tengah malam) UTC pada hari pertama setiap bulan.

— Tidak ada batasan penarikan bulanan untuk pengguna yang telah menyelesaikan Verifikasi Identitas Standar atau Lanjutan.

— Semua batas penarikan token harus mengikuti nilai setara USDT.

— Harap perhatikan bahwa Anda mungkin diminta untuk memberikan verifikasi KYC sebelum Bybit menyetujui permintaan penarikan Anda.

— Pengguna VIP berhak atas batas penarikan yang lebih tinggi yang akan ditetapkan secara default pada 1M untuk KYC Individual Standar dan 2M untuk KYC Individu Tingkat Lanjut di pengaturan Akun & Keamanan Anda. Jika Anda ingin meningkatkan batas penarikan, Anda perlu menyesuaikan jumlah batas penarikan secara manual sesuai panduan di bawah ini.

 

 

 

Bagaimana cara menyelesaikan verifikasi KYC Individual?

Anda dapat membaca Cara Menyelesaikan Verifikasi KYC Individual untuk mendapatkan panduan langkah demi langkah.

 

 

 

Bagaimana cara memverifikasi KYC di Akun Sekunder saya?

Verifikasi KYC tidak tersedia untuk Akun Sekunder, hanya akun utama yang dapat memverifikasi KYC.

 

 

 

Bagaimana informasi pribadi saya akan digunakan?

Perlu digaris bawahi bahwa informasi pribadi anda akan dienkripsi dan dilindungi demi privasi dan keamanan, serta akan digunakan untuk tujuan verifikasi identitas anda agar kami dapat melayani A\anda dengan baik. Dengan demikian, informasi pribadi anda tidak akan dibagikan atau digunakan kembali untuk keperluan pemasaran apa pun.

 

 

 

Mengapa KYC penting?

1. Keamanan dan kepatuhan: Bybit berusaha untuk menghadirkan lingkungan perdagangan yang aman dan sesuai dengan persyaratan peraturan.

2. Mencegah aktivitas ilegal: Bybit juga berusaha untuk mencegah terjadinya aktivitas ilegal dan mendeteksi perilaku mencurigakan sedini mungkin.

3. Menyediakan layanan yang ditingkatkan: Pengguna yang menyelesaikan KYC individual akan dapat menikmati layanan Fiat dan produk Earn kami, serta mencapai batas yang lebih tinggi untuk penarikan harian.

4. Akses penawaran eksklusif: Para pengguna akan mendapatkan akses ke promosi dan acara eksklusif, seperti Launchpad.

5. Memberikan kenyamanan dan keamanan: Dalam kasus kehilangan kredensial untuk mengakses platform, akun terverifikasi KYC menyediakan proses yang lebih sederhana untuk membantu memulihkan akun Anda.

 

 

 

Informasi apa yang harus saya berikan untuk verifikasi Standar dan Lanjutan?

Persyaratan untuk tingkat Standar dan Tingkat Lanjut berbeda-beda antara negara tempat tinggal non-EEA dan negara tempat tinggal EEA. Anda dapat melihat tabel di bawah ini untuk mengetahui proses spesifik yang harus Anda selesaikan.

 

 

 

 

Berapa lama proses verifikasi KYC?

Pada umumnya, proses verifikasi KYC akan memakan waktu kurang lebih 15 menit. Namun, karena kerumitan verifikasi informasi, verifikasi KYC terkadang bisa memakan waktu hingga 48 jam.

 

 

 

Apa yang harus dilakukan jika proses verifikasi KYC melebihi 48 jam?

Jika mengalami masalah dengan verifikasi KYC, silakan menghubungi kami dengan mengirimkan kasus ke tim layanan Dukungan Pelanggan kami. Setelah mengirimkan kasus, anda akan menerima surel otomatis dengan nomor kasus yang disebutkan. Tim terkait kami akan menghubungi Anda dalam waktu satu hari kerja. 

 

 

 

Dapatkah saya memiliki beberapa akun terverifikasi KYC di Bybit?

Bybit hanya mengizinkan satu akun per pengguna untuk memproses verifikasi KYC. Jika Anda ingin mentransfer verifikasi KYC Anda ke akun lain, silakan kunjungi di sini untuk informasi lebih lanjut.

 

 

 

Dapatkah saya menggunakan nama yang berbeda untuk memverifikasi KYC Individual Standar dan KYC Individu Tingkat Lanjut?

Tidak, Anda hanya dapat menggunakan nama yang sama dengan KYC Individual Standar dan KYC Individu Tingkat Lanjut Anda.

 

 

 

Berapa kali saya dapat memverifikasi ulang verifikasi KYC saya jika ditolak? 

Anda dapat mencoba menyelesaikan proses verifikasi identitas hingga 10 kali per hari. Jika permohonan Anda ditolak lebih dari 10 kali dalam jangka waktu 24 jam, harap menunggu 24 jam lagi untuk mencoba kembali.

 

 

 

Bagaimana verifikasi KYC menentukan pembatasan negara bagi pengguna?

Pembatasan ditentukan berdasarkan kewarganegaraan trader, bukan tempat tinggal mereka saat ini. Langkah ini diterapkan untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan.

 

 

 

Dapatkah saya mengubah informasi KYC saya (Bukti Identitas & Bukti Alamat) setelah verifikasi?

Ya, Anda dapat mengubah informasi KYC jika memenuhi ketentuan berikut:

• Akun Anda telah diverifikasi dengan KYC Individual

• Akun Anda bukan sub-akun

• Akun Anda saat ini tidak ditangguhkan atau dibatasi

• Anda tidak sedang dalam proses memperbarui atau mentransfer KYC Anda

• KYC Anda belum diperbarui dalam 180 hari terakhir

 

Jika memenuhi ketentuan ini, Anda dapat membuka halaman Verifikasi Identitas dan mengeklik Perbarui untuk melanjutkan permintaan pembaruan. Proses ini akan memakan waktu sekitar dua jam.

 

 

 

 

Apa saja dokumen Bukti Identitas yang diterima?

Bybit hanya menerima dokumen yang diterbitkan oleh negara asal anda,  meliputi paspor, kartu identitas, izin tinggal dan SIM. Harap diperhatikan bahwa Bybit tidak menerima dokumen berupa Paspor Domestik, Visa Pelajar, Visa Kerja, atau Visa Perjalanan. 

 

 

 

Apa saja dokumen Bukti Alamat yang diterima?

Dokumen Bukti alamat yang diterima oleh Bybit meliputi:

1. Bukti Identitas yang mencantumkan nama lengkap dan alamat tempat tinggal Anda (ID Nasional, Paspor Internasional, SIM, atau Izin Tinggal)

2. Tagihan utilitas

3. Laporan bank resmi

4. Bukti hunian yang diterbitkan oleh pemerintah

5. Tagihan saluran telepon Internet/TV kabel/rumah

6. Pengembalian pajak

7. Tagihan pajak dewan

8. Sertifikat tempat tinggal yang diterbitkan pemerintah, dll.

 

Kecuali untuk Bukti Identitas, Bukti Alamat Anda harus diberi tanggal dalam tiga bulan terakhir. Dokumen yang lebih lama dari tiga bulan akan ditolak. 

 

Bybit tidak menerima jenis dokumen berikut sebagai Bukti Alamat:

1. Paspor Domestik

2. Laporan ponsel

3. Dokumen asuransi

4. Tagihan medis

5. Transaksi bank tergelincir

6. Surat referral bank atau perusahaan

7. Faktur/tanda terima yang ditulis tangan untuk pembelian

8. Lintas perbatasan

 

 

 

Apa saja alasan umum yang menjadi penyebab dari kegagalan verifikasi?

Berikut adalah beberapa alasan umum yang menyebabkan gagalnya verifikasi (bukan daftar lengkap):

1. Sistem mendeteksi akun terverifikasi lainnya dengan informasi ID yang sama. Harap diperhatikan bahwa Bybit hanya mengizinkan satu akun untuk memproses verifikasi bagi setiap orang.

2. Pengenalan wajah gagal. Harap memastikan untuk memusatkan wajah Anda ke dalam bingkai.

3. Deteksi ID gagal. Harap memastikan bahwa ID asli Anda jelas dan terlihat; eksposur yang berlebih, refleksi, atau gambar yang tidak lengkap dapat menyebabkan kegagalan.

4. Tangkapan layar/salinan pindaian tidak dapat diterima. Mohon mengunggah dokumen asli dan mengirimkannya kembali.

5. Dokumen tidak valid. Harap mengirimkan ulang dokumen menggunakan panduan dokumentasi pendukung yang ditampilkan pada laman verifikasi.

6. Profil Anda melanggar Ketentuan Layanan Bybit, seperti berusia di bawah 18 tahun, atau Anda mungkin berasal dari salah satu negara yang membatasi layanan kami. Mohon memastikan bahwa Anda telah membaca Ketentuan Layanan kami.

 

 

 

Untuk mendapatkan informasi selengkapnya seputar verifikasi KYC Bisnis, silakan membaca T&J — KYC Bisnis.