Bybit 將用戶資產安全視為頭等要務。然而，當前的詐騙花樣層出不窮。P2P 交易用戶本人仍是防範欺詐騙局的第一道防線。用戶進行 P2P 交易時，一定要瞭解常見的詐騙招數，避免淪為受騙者。

 

以下是用戶應注意提防的幾大 P2P 加密貨幣交易騙局。

1. 虛假收據/虛假託管交易騙局

詐騙者可能會向您發送虛假收據（如偽造收據、截圖等）作為付款證明。此類虛假交易方還可能聲稱資金已透過託管交易划轉，並且僅當您釋放加密貨幣資產後，相應付款才會反映在錢包餘額中。

 

如何防範虛假收據/虛假託管交易騙局：

• 在釋放任何加密貨幣資產之前，請務必查看您的錢包/銀行賬戶餘額，確認商定的付款金額已到賬。
• 切勿因詐騙者的「恐嚇戰術」（如語言霸凌）而自亂陣腳，急於釋放加密貨幣資產。如發現可疑行為，請立即放棄交易。如果雙方無法協商一致，請立即聯繫我們的客服團隊尋求支持。

2. 冒名頂替

詐騙者可能會透過私人消息或郵件與您聯繫，聲稱自己是 Bybit 客服人員，要求您立即釋放所持有的加密貨幣資產，以防資產被凍結。冒名頂替者會從您在廣告/P2P 訂單聊天中提供的信息獲取您的詳細聯繫方式。他們可能會要求您在 P2P 聊天窗口中提供郵箱地址，聲稱 Bybit P2P 託管服務需要此信息確認付款。然後，他們可能會向您發送與 Bybit 官方通信相似的釣魚郵件，誘騙您先行釋放加密貨幣才能收款。

 

如何防範冒名頂替騙局：

• 不要接受第三方付款。請務必核實收款人/付款人姓名，確保其與 Bybit 平台上交易對手的賬戶實名信息相符。
• Bybit 絕不會發送郵件要求您完成 P2P 交易。請務必收款後再放幣。
• 請留意與您聯繫的用戶名、郵箱地址或手機號。請務必透過 Bybit 官方驗證通道驗證郵箱地址、電話號碼以及網站鏈接的真實性。
• 請務必核實個人資料頭像和消息氣泡樣式，確保您在真實的 P2P 訂單聊天窗口中溝通 P2P 事宜。以下是一個實用技巧：

 

 

 

 

請務必在我們的賬戶和安全頁面設置獨特的防釣魚碼。這一簡單的操作可以提升賬戶安全性，幫助用戶更好地識別由 Bybit 發送的官方郵件。

 

3. 三角騙局

兩名詐騙者向同一位賣方同時下單。詐騙者利用賣方信任，未經有效驗證就催促賣方放幣。未驗證轉賬發起人的身份就放幣可能存在風險。稍有不慎，可能會兩次放幣，但只收到所售資產的一半甚至更少的金額。

 

示例

詐騙者 A 下價值 2,000 USDT 的加密貨幣單（訂單 A），詐騙者 B 下價值 3,000 USDT 的單（訂單 B）。然後，詐騙者 B 向賣方划轉 2,000 USDT 的付款。與此同時，詐騙者 A 將訂單 A 標記為「已付款」。賣方釋放加密貨幣給買方 A。

 

詐騙者 B 再向賣方支付 1,000 USDT，並連同訂單 A 的 2,000 USDT 付款證明一起提供給賣方，然後向賣方施壓，要求釋放訂單 B 的数字資產。

 

如何防範三角騙局：

• 不要接受第三方付款。在付款和完成訂單之前，請務必確認收款人/付款人姓名與對方 Bybit 身份認證的姓名相同。
• 請謹慎查驗交易對手的付款證明，詐騙者可能會企圖在多個訂單中重複利用該證明。

4. 中間人攻擊 (MitM) 騙局

詐騙者在 Bybit P2P 冒充求購或打算出售加密貨幣的 P2P 廣告方。詐騙者會透過 Telegram、WhatsApp 或社交網絡等外部渠道聯繫受騙者，提供自己的銀行賬戶詳情和 Bybit 平台的 P2P 廣告詳情。

 

示例 1

詐騙者會透過外部渠道提供更優費率，並在付款後要求受騙者在 Bybit P2P 新建訂單。（例如，支付價值 100 USDT 的法幣，獲得 120 USDT）

 

示例 2

詐騙者透過外部渠道提供自己的銀行賬戶詳情，並要求受騙者將其複製到 P2P 訂單聊天中來確認已收到此賬戶詳情。受騙者並未意識到自己正在聊天中向無關買方分享詐騙者的銀行賬戶詳情，而該買方也不知道這是個騙局。隨後，受騙者釋放加密貨幣給無關買方，而該買方則將資金轉賬至詐騙者的銀行賬戶。

 

在這種情況下，如果受騙者提交申訴，由於與詐騙者的所有溝通均在平台之外發起，P2P 專職人員愛莫能助。

 

如何防範中間人攻擊 (MitM) 騙局：

• 僅限在 P2P 訂單聊天中溝通，避免平台之外的互動或交易。
• 不要接受第三方付款。在付款和完成訂單之前，請務必確認收款人/付款人姓名與對方 Bybit 身份認證的姓名相同。
• 切勿相信任何來自外部渠道的報價或信息。

5. 退單拒付/支票騙局

詐騙者會利用某些支付方式的退單拒付功能，在 P2P 訂單完成後退回或取消最初付款。詐騙者可能會故意質疑訂單存在欺詐或出錯，以便撤銷最初付款。

 

詐騙者還會企圖用無法兌現的拒付支票來完成付款，或者直接在放幣後取消付款。他們會鑽支票付款時間延遲和不確定的空子來試圖得逞。

 

如何防範退單拒付/支票騙局：

• 切勿急於批准 P2P 交易。在授權加密貨幣轉賬之前，請務必仔細核實付款已到賬。
• 切勿接受任何支票付款。
• 第三方支付存在較高的退單拒付風險，請勿接受此類付款。
• 如有人執意用支票付款，請保持警惕並立即提起申訴。

6. 詐騙者在付款完成後要求取消訂單

詐騙者可能會以所謂的技術問題為借口，在付款後要求您取消訂單。

 

示例

收款後，詐騙者會謊稱存在某些問題，要求買方取消訂單，然後重新下單。一旦買方取消訂單，賣方會立即將其廣告從 P2P 頁面下架，導致買方無法獲得退款。

 

如何防範撤單騙局：

• 付款後不要取消訂單。
• 如果訂單出現任何技術問題，請立即提交申訴需求幫助。

7. 短信詐騙

詐騙者可能會冒充銀行或錢包應用程序的口吻向受騙者發送短信。詐騙者發出的短信模仿銀行或錢包應用發出的通知，以假亂真。短信消息會謊稱受騙者已收到交易對手的付款。

 

如何防範短信詐騙：

• 放幣前，請務必從個人銀行賬戶或電子錢包確認是否已收款。切勿盲目相信短信消息。

8. 線下現金交易：

詐騙者可能會向您支付假幣，或在未釋放加密貨幣資產的情況下獲得付款。一般來說，在這種情況下，由於缺乏法律證明，Bybit 可能無法核實交易。因此，選擇此類現金交易的交易者需要意識到與之相關的潛在風險，避免無法挽回的損失。欲瞭解詳情，請參閱線下現金交易規則。

 

 

 

如何防範 P2P 欺詐騙局

• 仔細確認所有 P2P 交易：查看您的加密貨幣錢包或銀行賬戶，確認交易已成功完成。在授權進行加密貨幣轉賬前，務必由本人親自確認付款信息。此外，買方提供的付款證明有可能被篡改，請保持警惕。
• 核實對方身份：確保交易對方的付款賬戶詳情與其在 Bybit 平台提供的身份信息相符。Bybit 要求所有認證廣告方和 P2P 商戶完成 KYC 身份認證，以便為所有用戶打造一個安全無憂的 P2P 平台，更好地保障用戶資產，並解決所出現的任何糾紛。
• 保留在 Bybit 平台的所有溝通記錄：買賣雙方之間的溝通應在 P2P 訂單聊天中進行，切勿使用外部溝通渠道，如 Skype、Zoom、Discord、Telegram、WhatsApp 等。僅當在 Bybit 平台與對方溝通時，我們才能更好地保護您的權益。
• 切勿因對方的恐嚇戰術而屈服：養成對所有互動和交易進行截圖的習慣，以便在出現爭議時提供證據支撐。如發現可疑行為，請立即放棄交易。
• 將爭議交由 Bybit 客服處理：如果雙方無法協商一致，請立即聯繫我們的客服團隊尋求支持。一經發現任何可疑行為，請立即報告。
• 詳盡記錄：養成習慣，記錄與交易對手的所有交易和溝通。記錄文件可謂至關重要。如果遭受詐騙，可在向 P2P 平台提起申訴時將此文件當作主要證據，用以說明情況。

結語

雖然 P2P 加密貨幣交易騙局頻發，但您可以採取多種措施進行防範，避免成為騙局的受害者。請始終警惕第三方轉賬，在釋放加密貨幣資產前仔細確認付款是否到賬，不要因詐騙者的「恐嚇戰術」而急於釋放加密貨幣資產。

 

最後，P2P 加密貨幣交易騙局種類繁多且層出不窮，請時刻保持警惕。敬請點擊此處瞭解詳情。