2024-05-06 10:02:03Peer-to-peer (P2P) order disputes can arise for various reasons, often related to misunderstandings between the parties involved, differences in expectations, or non-fulfillment of a buyer or seller’s obligations.
As mentioned in the P2P Terms of User Service, the nature of P2P requires you to take risks with your counterparty. In case of dispute, Bybit may provide a mediation solution in goodwill without guaranteeing a resolution in your favor.
With the above point in mind, please understand that the P2P appeal review process may take some time due to some of the possible reasons below.
Possible causes of delays in P2P Appeal Judgement
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Possible Reasons for "Under Review" Status |
Explanation |
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Pending proofs in video form |
The very first proof required before handling a P2P appeal is the payment proof from both the buyer and the seller:
Considering how easy it is to make fake screenshots and following Bybit’s compliance policies, only videos are accepted as proofs during P2P appeals. These videos should also showcase the specific information requested by our support. To ensure your P2P appeal is processed as soon as possible, make sure to double-check if you have provided the support with the required video proof highlighting the necessary details. |
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Pending proofs from your counterparty |
To make a fair judgment, both the appellant's and the appellee’s opinions will be requested. To ensure fairness and justice, we must give both parties sufficient time for rebuttal and self-defense. This will prevent one party from fabricating false evidence and compelling stories in an attempt to receive a resolution in their favor. We will provide a timeframe for the counterparty to come forward with the requested proof. The P2P appeal will be pending review during this timeframe and no decision will be taken until we receive the counterpart’s response or before this period ends. If no response or valid proof is provided by your counterparty by the end of the given timeframe, then we can proceed with the P2P appeal review. |
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Pending transaction to be completed |
Although our P2P Terms of User Service emphasizes that it is strongly recommended to use instant payment methods for fiat transactions, there are instances where payment delays may occur with the payment provider, particularly in certain countries or regions, where transactions are not commonly instant. In such cases, waiting for a few days is the safest course of action as requesting payment reversal may ultimately expose both parties to unnecessary compliance risks and may result in bank accounts being frozen eventually. We will need to allow the payment service provider some time to process transfers. If the transfer exceeds a reasonable processing time, we will intervene again and provide users with advice, based on the situation. |
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Pending validation of the proofs |
Validating the proofs received is challenging and time-consuming, especially when both parties have provided proofs that indicate a conflicting fact. Various methods such as technologies, research, comparison, and motivation analysis are used in screening true and false claims from traders. While this process may take some time, it ensures that we can make a fair judgment to the largest extent. Several teams can be involved to validate the information received which may extend the handling time of a P2P appeal. In such cases, please make sure the proofs you sent are clear and in the best possible resolution and allow some additional time to process your request. |
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Pending refund of payment |
In some scenarios where one party would like to refuse the trade, we will advise the users to proceed with a refund of payment. However, during the refund process, some users may attempt to achieve favorable outcomes by not responding or not cooperating. We will first attempt to persuade users to cooperate in resolving the order dispute until the final deadline. Therefore, until your order dispute is resolved, we may be engaged in negotiations with your counterparty. |
Once the necessary proofs have been reviewed, our team will be able to process your P2P appeal dispute.
P2P Appeal Handling Steps in Different Scenarios
Please find below some common scenarios as well as the different steps taken to resolve a P2P dispute:
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Third-Party Payment
O pagamento de terceiros é estritamente proibido na Bybit. No entanto, alguns traders ainda usam pagamento de terceiros no trading P2P. A contraparte enviará um recurso para cancelar esta ordem e denunciar a violação.
A Bybit não ajudará a concluir ordens que violem nossos Termos e Condições. Por isso, aconselhamos os usuários a prosseguirem com o reembolso. A ordem será cancelada após garantir que o reembolso tenha sido recebido. Considerando que o processo de reembolso é demorado e requer a cooperação de ambas as partes, muitas disputas de ordens são adiadas e permanecem não resolvidas.
2. Pagamento diferido
Alguns países, formas de pagamento ou moedas, como NGN, EUR, GBP, UAH e RUB, exigirão um tempo de processamento de transferência mais longo do que outros. Nesses casos, uma solicitação de recurso P2P pode ser enviada por uma das partes para não recebimento dos fundos enquanto o pagamento ainda estiver sendo processado do outro lado.
Normalmente, daremos de 3 a 5 dias para que a transferência de fundos seja concluída.
No entanto, se o prazo normal tiver passado, processaremos o recurso P2P da seguinte forma:
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Para o comprador: Aconselhe a consultar o provedor de pagamento para obter os detalhes da transferência.
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Para o vendedor: Peça para esperar pelo processamento do pagamento. Se o vendedor preferir não esperar mais, ajudaremos a cancelar a ordem após validar o comprovante de pagamento do vendedor não recebido.
Se o pagamento do comprador for transferido com sucesso após o cancelamento da ordem, o comprador pode enviar outra ordem com o mesmo valor e com o mesmo vendedor, ou o vendedor pode transferir a moeda para o comprador manualmente por meio da função Transferência interna.
3. Congelamento bancário
Em muitos países, contas bancárias pessoais são proibidas para uso comercial e fins de trading, o que pode levar alguns bancos a congelar transferências de fundos que podem ser usadas para trading. No caso de a conta bancária de um trader ser congelada, uma solicitação de recurso P2P pode ser enviada para resolver a situação.
A Bybit, como plataforma de trading, não tem nenhuma relação comercial com os provedores de formas de pagamento exibidos no site. Assim, os vendedores precisam consultar seus bancos e, em seguida, nos informar se ainda desejam prosseguir com a transação. Se o vendedor prosseguir, a ordem será concluída. Se o vendedor decidir cancelar a ordem, ajudaremos no processo de reembolso. Observe que, se a conta bancária de um trader for congelada, o reembolso pode ser adiado ou colocado em espera, levando a um tempo de processamento mais longo, pois o reembolso só pode ser processado após o descongelamento da conta bancária.
4. Golpe
Os golpes de cripto aumentaram devido aos seus valores lucrativos e podem acontecer ao fazer um trade P2P.
Dois tipos de golpes podem ser identificados:
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Técnicas gerais de fraude, como se passar pelo Bybit Support ou fornecer prova falsa,
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Técnicas complexas de fraude, como o golpe do triângulo ou o golpe Man-in-the-Middle, explicam aqui.
Se um usuário acreditar que foi vítima de um golpe P2P, ele pode enviar uma solicitação de recurso P2P.
O tempo e o processo de tratamento dependerão da quantidade de evidências fornecidas para provar o ato de golpe. Para técnicas gerais de fraude, podemos fazer o julgamento quase imediatamente e tomar medidas contra o golpista imediatamente. Para técnicas complexas de fraude, obteremos evidências sólidas em nossa plataforma, mas também de outras fontes. Dependendo das informações coletadas, o tempo de investigação pode ser reduzido de forma eficaz.
No entanto, caso não sejam encontradas evidências suficientes, será mais difícil fornecer uma resolução de disputa. Por isso, certifique-se de seguir os conselhos indicados neste artigo para evitar ser vítima de um golpe de cripto P2P.
No geral, lidar com disputas de ordens P2P difere significativamente das consultas regulares de atendimento ao cliente. Na verdade, ao lidar com disputas P2P, nossa equipe de suporte precisa se comunicar com 2 traders simultaneamente, entender o conflito entre o comprador e o vendedor e ajudar a chegar a uma resolução para o argumento. Portanto, os traders devem entender completamente o produto e as regras de trading, garantindo que sejam capazes de assumir riscos associados antes de negociar no P2P para evitar qualquer possível disputa ou recurso.
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