Proteger os ativos dos nossos usuários é sempre nossa maior prioridade. No entanto, os tipos de fraude estão sempre evoluindo. Os próprios traders da plataforma P2P continuam sendo a primeira linha de defesa contra golpes e fraudes. Ao realizar transações P2P, é essencial estar ciente das táticas de golpe mais comuns para evitar ser vítima de esquemas fraudulentos.

 

Aqui estão alguns tipos comuns de golpes envolvendo criptomoedas na plataforma P2P.

1. Golpes com recibos falsos / Golpes com transações envolvendo DEPÓSITO EM GARANTIA

Os golpistas enviam recibos falsos (ex., recibos falsificados, capturas de tela) como comprovação de pagamento. Esses tipos de impostores também podem insistir que os fundos foram enviados por meio de uma transação envolvendo DEPÓSITO EM GARANTIA e que o pagamento somente aparecerá em sua carteira depois que você liberar suas criptomoedas.

 

Como prevenir golpes com recibos falsos / transações envolvendo DEPÓSITO EM GARANTIA:

• Sempre confira sua carteira/conta bancária para confirmar que você recebeu o valor acordado antes de fazer a liberação de quaisquer criptoativos.
• Não deixe os golpistas intimidarem você usando táticas que envolvam medo, como linguagem abusiva, para conseguir a liberação imediata de suas criptomoedasde cripto. Não tenha medo de abandonar a transação se as coisas começarem a ficar suspeitas. Se não for possível chegar a um acordo, entre em contato imediatamente com nossa equipe de atendimento ao cliente para obter ajuda.

2. Pessoas se passando pela Bybit

Os golpistas podem entrar em contato por meio de mensagens privadas ou e-mail afirmando ser do suporte da Bybit e pedindo para que você faça a liberação imediata de suas criptomoedas para evitar que elas fiquem bloqueadas. Esses impostores obtêm seus dados de contato de informações fornecidas em seus anúncios/no chat de ordens P2P.  Eles podem pedir para você compartilhar endereço de e-mail na janela do chat P2P, falando que o serviços de Depósito em Garantia P2P da Bybit precisa dessa informação para confirmar o pagamento. Eles podem então enviar um e-mail de phishing parecido com uma comunicação oficial da Bybit para enganar e fazer com que você libere suas criptomoedas antes de receber o pagamento.  

 

Como impedir golpes com impostores:

• Não aceite pagamento de terceiros. Confira sempre o nome do pagador/beneficiário para garantir que corresponde ao nome verificado da contraparte na Bybit.
• A Bybit nunca enviará e-mails pedindo para que você conclua uma transação P2P. Sempre libere os fundos após receber o pagamento. 
• Fique atendo ao nome de usuário, endereço de e-mail ou número de telefone que entrou em contato com você. Sempre verifique a autenticidade dos endereços de e-mail, números de telefone e URLs usando a Verificação de autenticidade da Bybit. 
• Sempre confira o avatar do perfil e o estilo da nuvem de mensagem para ter certeza de que você está conversando com a plataforma P2P verdadeira no Chat de ordens P2P. Dica útil:

 

 

 

Sempre configure o código Anti-Phishing exclusivo em nossa página Conta e segurança. Essa medida simples aumenta a segurança da conta e permite que os usuários identifiquem melhor os e-mails oficiais enviados pela Bybit.

 

3. Golpes de triangulação

Envolve dois golpistas que fazem ordens ao mesmo tempo para o mesmo vendedor. Eles se aproveitam da confiança e da urgência do vendedor em liberar as moedas sem fazer uma verificação adequada. Pode ser arriscado liberar fundos sem verificar quem iniciou a transferência. Se você não for cuidadoso, você pode acabar liberando os fundos duas vezes, mas receber apenas metade ou menos dos ativos vendidos.

 

Exemplo

O Golpista A faz uma ordem de 2.000 USDT em cripto (ordem A), e o Golpista B faz uma ordem de 3.000 USDT (ordem B). O Golpista B então transfere o pagamento de 2.000 USDT para o vendedor. Ao mesmo tempo, o Golpista A marca a ordem A como paga. O vendedor libera as criptomoedas para o Comprador A. 

 

O Golpista B envia outro pagamento de 1.000 USDT ao vendedor e fornece junto o comprovante de pagamento de 2.000 USDT da Ordem A e pressiona o vendedor para liberar os ativos digitais da ordem B. 

 

Como impedir golpes de triangulação:

• Não aceite pagamento de terceiros, sempre confira se o nome do pagador/beneficiário é igual ao nome na verificação de identificação da Bybit antes de fazer o pagamento e concluir a ordem.
• Fique atento ao comprovante de pagamento fornecido pelas contrapartes, já que golpistas podem tentar reutilizá-lo em várias ordens.

4. Golpes envolvendo ataque Man-In-the-Middle (MITM)

Um golpista finge ser um anunciante P2P que deseja comprar ou vender cripto na plataforma P2P da Bybit. Ele entra em contato com a vítima por meio de canais externos, como Telegram, WhatsApp ou redes sociais e fornece as informações de sua conta bancária e detalhes sobre o anúncio na plataforma P2P da Bybit. 

 

Exemplo 1

Os golpistas oferecem uma taxa melhor por meio de canais externos e pedem para a vítima abrir uma ordem na plataforma P2P da Bybit após o pagamento ser realizado. (Por exemplo, pagou 100 USDT em fiat e recebe 120 USDT)

 

Exemplo 2

O golpista fornece as informações de sua conta bancária por meio de canais externos e pede para vítima confirmar se recebeu os detalhes da conta copiando no chat de Ordens P2P. As vítimas não percebem que estão compartilhando as informações da conta bancária do golpista no chat para um comprador não relacionado, que também não está ciente do golpe. A vítima então libera as criptomoedas para o comprador não relacionado, que sem saber libera o dinheiro para a conta bancária do golpista.

 

Nesse caso, se a vítima apresentar um recurso, os especialistas da plataforma P2P não conseguem ajudar de nenhuma outra forma, já que toda a comunicação com o fraudador foi iniciada fora da Plataforma.

 

Como prevenir golpes envolvendo ataque Man-In-the-Middle (MITM):

• Apenas se comunique dentro do Chat de ordens P2P e evite interações ou transações fora da plataforma.
• Não aceite pagamentos de terceiros, sempre confira se o nome do pagador/beneficiário é igual ao nome na verificação de identificação da Bybit antes de fazer o pagamento e concluir a ordem.
• Não confie em ofertas ou informações recebidas de canais externos 

5. Golpes envolvendo estorno/cheque

Os golpistas aproveitam o recurso de estorno presente em algumas formas de pagamento para estornar ou cancelar o pagamento inicial após uma ordem P2P ser concluída. Eles podem contestar uma transação indicando que ela foi fraudulenta ou feita por engano para pedir o estorno do pagamento inicial. 

 

Os golpistas também tentam fazer o pagamento com um cheque sem fundos ou simplesmente cancelam o pagamento após a liberação das criptomoedas. Eles podem usar a demora e a ambiguidade dos pagamentos feitos com cheque em benefício próprio.

 

Como prevenir golpes envolvendo estorno/cheque: 

• Não tenha pressa em aprovar transações P2P. Sempre confira se você recebeu os fundos antes de autorizar uma transferência de cripto.
• Não aceite pagamento via cheque.
• Não aceite pagamentos de terceiros, já que eles apresentam um maior risco de estorno.
• Se alguém insistir em pagar com cheque, considere isso um sinal de alerta e apresente um recurso imediatamente.

6. O golpista pediu para cancelar a ordem após a conclusão do pagamento

Os golpistas pedirão para você cancelar sua ordem após o pagamento usando supostos problemas técnicos como desculpa. 

 

Exemplo

Após receber o pagamento, o golpista pede para o comprador cancelar a ordem e depois faz uma nova ordem devido a um suposto problema. Quando o comprador cancela a ordem, o vendedor remove imediatamente o anúncio da página P2P e o comprador não conseguirá receber o reembolso. 

 

Como prevenir golpes envolvendo cancelamento de ordens:

• Não cancele sua ordem após a realização do pagamento 
• Se houver algum problema técnico com sua ordem, envie imediatamente um recurso para obter mais ajuda

7. Golpes por SMS

Os golpistas podem enviar mensagens de texto por SMS para as vítimas fingindo que a mensagem foi enviada por apps de bancos ou carteira. As mensagens de texto por SMS enviadas pelos golpistas são similares às notificações enviadas por apps de bancos ou carteira. As mensagens falsas afirmam que a vítima recebeu pagamento de uma contraparte. 

 

Como impedir golpes por SMS:

• Sempre confira sua conta bancária ou carteira digital para confirmar o recebimento de fundos antes de liberar as moedas. Não confie cegamente em mensagens de texto.

8. Transações com pagamento em mãos

Os golpistas podem pagar com notas falsas ou receber pagamento sem liberar as criptomoedas. De forma geral, nesses casos a Bybit pode não conseguir verificar as transações devido à ausência de prova legal. Portanto, os traders que selecionarem essas formas de pagamento devem estar cientes dos possíveis riscos de perda irrecuperável (se houver) associados a esses tipos de transações em dinheiro. Para mais detalhes, consulte Regras para transações com pagamento em mãos.

 

 

 

Como se proteger contra fraudes e golpes na plataforma P2P 

• Confira todas as transações P2P: Sempre confira sua conta bancária ou carteira de cripto para confirmar que a transação foi concluída com sucesso. Não autorize uma transferência de criptomoedas até que você mesmo tenha confirmado o pagamento. Além disso, não confie no comprovante do comprador, já que ele pode ter sido adulterado.
• Verifique a identidade da contraparte: Sempre se certifique de que as informações da conta de pagamento são iguais à identidade da contraparte na Bybit. Na Bybit, anunciantes verificados e estabelecimentos P2P devem concluir a verificação KYC para criar uma plataforma P2P segura para todos os usuários, proteger melhor os ativos dos usuários e resolver qualquer contestação.
• Mantenha todos os registros de comunicação na plataforma Bybit: Converse com compradores ou vendedores pelo Chat de ordens P2P. Não use canais de comunicação externos, como Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp, etc. A Bybit consegue proteger melhor seus direitos se a conversa acontecer em nossa plataforma.
• Não se preocupe com táticas de amedrontamento: Crie o hábito de fazer capturas de tela de todas as suas interações e transações para que elas sirvam de embasamento para sua contestação (se houver). Não tenha medo de abandonar uma transação se as coisas começarem a parecer suspeitas.
• Apresente um recurso ao atendimento ao cliente da Bybit: Se não for possível chegar a um acordo, entre em contato imediatamente com nossa equipe de atendimento ao cliente para obter ajuda. Você sempre deve comunicar qualquer atividade suspeita.
• Documente tudo: Crie o hábito de registrar todas as transações e qualquer comunicação com as contrapartes. Essa documentação pode ser essencial e servirá como prova principal, podendo ajudar a embasar seu caso junto à plataforma P2P se você apresentar um recurso por ter sido vítima de golpe. 

Conclusão 

O número de golpes envolvendo criptomoedas na plataforma P2P está aumentando, mas são muitas as medidas que você pode tomar para garantir que não seja vítima deles.  Fique sempre atento a transferências de terceiros, certifique-se de que você realmente recebeu o pagamento antes de liberar suas criptomoedas e não deixe os golpistas usarem táticas de amedrontamento para intimidar você a liberar suas criptomoedas.

 

Por fim, saiba que existem muitos tipos de golpes com criptomoedas na plataforma P2P e novos golpes continuam surgindo. Para mais informações, clique aqui.